低利率時代的新趨勢
傳統的理財觀念的衝擊
TVBS民意調查申心(Poll Center)在美商花旗銀行的委託下，進行了「台灣民眾個人理財調查」。
51.6%的受訪者表示沒有時間做財務規劃。

而已經開始作財務規劃的受訪者之中:
89.1%是利用理財效果最差的銀行存款。
65%是以參加風險性相當高的互助會來理財。

只有三分之一的民眾採用共同基金為目前公認最適宜累積財富的工具。
在個人退休規劃方面:
55%的受訪者根本沒有準備。
49%的民眾表示希望在五十五歲以前退休。
為人父母的受訪者有60%希望子女能到國外留學，可是其中有三成不知道教育費用應該準備多少錢。

新專業的誕生
財務規劃顧問(Financial Planner, FP或Financial Consultant, FC)。在金融機構與消費者中間，為消費者扮演著提供全方位財務的角色。